Chứng khoán phái sinh là một trong những hình thức đầu tư phổ biến được các nhà đầu tư lựa chọn, đầu tư phái sinh giúp các nhà đầu tư đảm bảo được lợi nhuận tối ưu, là đòn bẩy giúp gia tăng giá trị của các sản phẩm tài chính. Với nhiều lợi ích như thế đã thu hút không ít các nhà đầu tư mới. Tuy nhiên, để có thể đảm bảo an toàn cho nguồn vốn thì bạn cần phải nghiên cứu và hiểu rõ về cách đầu tư phái sinh hiệu quả. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp cho bạn một số kiến thức để bạn có thể dễ dàng bước chân vào hình thức đầu tư mới này.
Chứng khoán phái sinh là gì? Và cách đầu tư hiệu quả.
Chứng khoán phái sinh là gì?
Chứng khoán phái sinh là một trong những công cụ đầu tư được phát triển dựa trên những sản phẩm tài chính có sẵn như cổ phiếu, trái phiếu,… nhằm giảm thiểu rủi ro, đảm bảo lợi nhuận và tăng trưởng giá trị của các sản phẩm tài chính.
>>Xem thêm: Cách đầu tư chứng khoán phái sinh – Tìm hiểu công cụ kiếm tiền T+0 hiệu quả nhất.
Các loại công cụ phái sinh
Có 4 công cụ phái sinh chủ yếu thường được các nhà đầu tư sử dụng:
Các công cụ phái sinh phổ biến.
Hợp đồng tương lai
Là những thỏa thuận bắt buộc giữa bên mua và bên bán phải thực hiện đúng nghĩa vụ có trong hợp đồng và mức giá ấn định trong tương lai mà không bị phụ thuộc vào giá của thị trường ở thời điểm đó.
Hợp đồng tương lai là gì?
Hợp đồng kỳ hạn
Là hợp đồng mua bán giữa hai bên với khối lượng tài sản nhất định tại một thời điểm nhất định trong tương lai với một mức giá xác định tại thời điểm xác nhận hợp đồng.
Thời điểm xác định trong tương lai được gọi là ngày thanh toán hoặc ngày đáo hạn hợp đồng. Và thời gian kể từ khi ký kết đến lúc thanh toán hợp đồng được gọi là kỳ hạn hợp đồng.
Hợp đồng quyền chọn
Là hợp đồng mà người mua có quyền lựa chọn chấp nhận hoặc không chấp nhận thực hiện theo nghĩa vụ và điều khoản trong hợp đồng tại một thời điểm và mức giá xác định trong tương lai.
Hợp đồng hoán đổi
Là một hợp đồng pháp lý, được hai bên thỏa thuận trao đổi việc bán một luồng tiền của một công cụ tài chính nhưng cũng đồng thời ký hợp đồng mua lại nó trong một thời điểm nào đó trong tương lai, hoặc mua lại luồng tiền đó và ký hợp đồng bán lại trong tương lai.
Vai trò của hợp đồng phái sinh
Hợp đồng phái sinh đóng vai trò rất lớn trong việc đảm bảo quyền lợi và nghĩa vụ của các bên tham gia thỏa thuận. Nó cũng là đòn bẩy giúp thúc đẩy các nguồn lực tài chính, rút ngắn thời gian huy động vốn, gia tăng giá trị của các tài sản tài chính. Mở rộng tính đa dạng trong việc trao đổi và mua bán các tài sản tài chính. Giảm thiểu các rủi ro cho các nhà đầu tư khi có sự biến động về giá.
Hiểu một cách đơn giản, thị trường đầu tư chứng khoán phái sinh là nơi mà các nhà đầu tư có thể định hình trước được xu hướng phát triển cũng như giá trị gia tăng của một loại tài sản cơ sở nào đó trong tương lai để có thể kịp thời nắm bắt trao đổi, mua bán nhằm gia tăng lợi nhuận tối đa và hạn chế thua lỗ, linh động trong khả năng huy động vốn, điều phối vốn.
Cách đầu tư phái sinh khôn ngoan
Đừng để cảm xúc chi phối lý trí
Đầu tư là một con đường với nhiều rủi ro bất ngờ và đối với đầu tư phái sinh cũng không ngoại lệ. Nếu một ngày bạn đối mặt với những lệnh thua liên tục thì đừng bao giờ có suy nghĩ “trả thù”, nó chính là con đường nhanh nhất khiến bạn thất bại, hoặc quá tự mãn khi bạn có những chuỗi thắng liên tục, hãy học cách kiềm chế mà có thể đánh giá tình hình thị trường hợp lý để có những nước đi đúng đắn tiếp theo.
Đừng áp đặt bản thân giống với người khác
Mỗi nhà đầu tư sẽ có một chiến lược và cách thức đầu tư khác nhau, việc lấy người khác áp đặt vào bản thân sẽ khiến bạn dễ mất đi mục tiêu của mình và gây áp lực cho bản thân bạn. Bạn không thể ép buộc bản thân phải đầu tư theo cách của người khác khi không đủ khả năng như họ. Hãy tự đặt những mục tiêu cụ thể và tìm cho mình một con đường đầu tư đúng đắn và phù hợp nhất.
Đừng “Bỏ tất cả trứng vào một giỏ”
Đây là một nguyên tắc đầu tư phổ biến mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng cần phải biết. Đừng nên dồn hết tất cả vốn của mình vào một sản phẩm đầu tư duy nhất mà phải biết cách đa dạng hóa các loại sản phẩm đầu tư của mình, lựa chọn những loại hàng hóa có xu hướng phát triển cao để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu mọi rủi ro có thể, đây được xem là một cách đầu tư chứng khoán khôn ngoan.
Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ.
Thị trường đầu tư chứng khoán phái sinh là một nơi đầu tư hiệu quả và đảm bảo đối với những nhà đầu tư mong muốn sự an toàn, tuy nhiên bên cạnh đó cũng sẽ kèm theo những rủi ro tiềm ẩn đối với những nhà đầu tư chưa đủ kiến thức và sự nhạy bén. Hãy trang bị cho mình những tư duy và kiến thức đầy đủ trước khi bước chân vào mô hình đầu tư mới mẻ này, phải luôn đảm bảo cho nguồn vốn của bạn. Chúc bạn thành công.
