Tình trạng thiếu kinh phí hoạt đặc biệt nghiêm trọng đối với doanh nghiệp hoặc ngược lại, dư thừa kinh phí không cần thiết trong một doanh nghiệp là biểu hiện của một quản lý tài chính không hiệu quả. Chính vì vậy, quản trị dòng tiền là một phần quan trọng trong việc đảm bảo sự cân đối giữa tiền mặt vào và ra trong quá trình hoạt động của doanh nghiệp.
Để duy trì doanh nghiệp cần có phương pháp quản trị dòng tiền
Khái niệm quản trị dòng tiền?
Quản trị dòng tiền (cash flow management) là quá trình kiểm soát và quản lý việc ghi nhận tiền mặt vào và ra khỏi tài khoản của một tổ chức hoặc cá nhân. Mục tiêu của quản lý dòng tiền là đảm bảo rằng tổ chức hoặc cá nhân có đủ tiền mặt để đối phó với các mục tiêu tài chính hàng ngày, thanh toán các khoản nợ cần trả, và duy trì hoạt động kinh doanh một cách ổn định.
Quản trị dòng tiền bao gồm việc theo dõi, dự báo và điều chỉnh các lưu thông tiền mặt. Điều này giúp quản lý tài chính có cái nhìn toàn cảnh về tình hình tài chính và đưa ra quyết định về việc sử dụng tiền mặt một cách hiệu quả.
Yếu tố ảnh hưởng đến quản trị dòng tiền trong doanh nghiệp
Doanh thu
Sự tăng trưởng và sự ổn định của doanh thu trực tiếp hưởng đến dòng tiền đầu vào của doanh nghiệp. Tăng doanh thu sẽ tạo ra thêm tiền mặt, cung cấp khả năng đầu tư và phát triển. Ngược lại, giảm doanh thu sẽ khiến dòng tiền đầu vào giảm, tạo ra khó khăn trong quản lý dòng tiền.
Chi phí và lợi nhuận
Quản lý chi phí và tối ưu hóa lợi nhuận là yếu tố then chốt trong quản lý dòng tiền. Tăng chi phí và giảm lợi nhuận sẽ ảnh hưởng tiêu cực đến dòng tiền đầu vào. Doanh nghiệp cần phải tìm cách giảm chi phí và tăng lợi nhuận để đảm bảo dòng tiền đầu vào ổn định.
Quản lý công nợ
Công nợ là số tiền mà khách hàng hoặc đối tác nợ doanh nghiệp. Quản lý công nợ hiệu quả giúp doanh nghiệp thu tiền đúng thời hạn và duy trì dòng tiền đầu vào. Nếu không quản lý công nợ cẩn thận, doanh nghiệp có thể gặp khó khăn trong việc thu tiền và dòng tiền đầu vào có thể bị ảnh hưởng.
Quản lý hàng tồn kho
Hàng tồn kho là tài sản mà doanh nghiệp phải đầu tư và duy trì. Quản lý hàng tồn kho hiệu quả giúp tránh tình trạng tồn kho quá nhiều hoặc hết hạn sử dụng, giúp tối ưu hóa dòng tiền đầu vào.
Quản lý đầu tư
Quản lý đầu tư đúng cách giúp doanh nghiệp đạt được lợi nhuận cao và tăng trưởng bền vững. Đầu tư thông minh vào các dự án có tiềm năng sinh lợi cao giúp tăng dòng tiền đầu vào và đảm bảo sự ổn định của dòng tiền.
Quản lý thu chi hàng ngày
Việc quản lý thu chi hàng ngày là yếu tố quan trọng trong quản lý dòng tiền. Doanh nghiệp cần theo dõi và kiểm soát thu chi để đảm bảo rằng dòng tiền đầu vào và đầu ra được cân đối, tránh tình trạng thiếu hụt hoặc dư thừa không cần thiết.
Quản trị dòng tiền ra vào mỗi ngày để doanh nghiệp và gia đình bạn có được khoản đầu tư
Giải pháp quản trị dòng tiền từ Ngân hàng ACB – ACB ONE PRO
ACB ONE PRO là một sản phẩm của Ngân hàng ACB, đặc biệt thiết kế để đáp ứng nhu cầu của khách hàng ưa chuộng. Đây là một gói dịch vụ tài chính toàn diện, đem lại nhiều lợi ích cho khách hàng trong việc quản trị dòng tiền, bao gồm:
- Ưu đãi đặc biệt: Khách hàng ACB ONE PRO được hưởng nhiều ưu đãi đặc biệt, như miễn phí dịch vụ, lãi suất ưu đãi, phí giao dịch giảm, và các chương trình khuyến mãi độc quyền.
- Dịch vụ cá nhân hóa: ACB ONE PRO mang đến trải nghiệm tài chính cá nhân hóa, với một đội ngũ chuyên gia tư vấn tài chính sẵn sàng hỗ trợ khách hàng trong việc quản lý và định hình chiến lược tài chính cá nhân.
- Quản lý tài chính toàn diện: ACB ONE PRO cung cấp các dịch vụ quản lý tài chính toàn diện như quản lý tài sản, đầu tư, bảo hiểm, và kế hoạch tài chính. Khách hàng có thể truy cập vào các công cụ và dịch vụ tài chính trực tuyến để theo dõi và quản lý tài chính của họ một cách thuận tiện.
- Ưu đãi quốc tế: ACB ONE PRO mang đến cho khách hàng các ưu đãi quốc tế như thẻ tín dụng cao cấp, ưu đãi khi mua sắm, điểm thưởng, và các tiện ích khác khi sử dụng dịch vụ tài chính của ACB tại nước ngoài.
Cùng Ngân hàng ACB quản trị dòng tiền của bạn
Kết
Quản lý dòng tiền là một khía cạnh quan trọng trong quản lý tài chính doanh nghiệp, và các yếu tố như doanh thu, chi phí, quản lý công nợ, hàng tồn kho, đầu tư, và quản lý thu chi hàng ngày đều ảnh hưởng đến nó. ACB ONE PRO là một giải pháp tài chính cao cấp từ ACB, đáp ứng nhu cầu quản lý dòng tiền và tài chính cá nhân của khách hàng cao cấp.